9-3 بيئة المخاطر في المشروع Project Risk Environment

إن طبيعة المخاطر التي تواجه المشروع إنما تعتمد بشكل أساسي على حالة البيئة التي يعمل بها المشروع ومستوى عدم التأكد Uncertainty ،فيها، والبيئة كما درسنا هي مجموعة العوامل التي تحيط بالمشروع وتؤثر ) وتتأثر) بشكل مباشر أو غير مباشر على أداء المشروع وقدرته على تحقيق أهدافه. وتتكون من البيئة الخارجية External Environment والتي تحتوي على الفرص Opportunities والتهديدات Threats وتتضمن كل من البيئة العامة General Environment مثل البيئة الاقتصادية والسياسية والاجتماعية والثقافية والتكنولوجية والطبيعية ، والبيئة الخاصة Specific Environment مثل الزبائن والموردون والمالكون والدائنون ......الخ، أما البيئة الداخلية Internal Environment والتي تحتوي على مصادر القوة Strengths والضعف Weaknesses فتتضمن كل من الهيكل التنظيمي Organizational Structure والثقافة التنظيمية Organizational Culture والموارد التنظيمية Organizational Resources كالموارد البشرية والمالية والتسويقية ونظم المعلومات. وحتى نستطيع تحديد مستوى عدم التأكد Uncertainty في البيئة فإنّ هناك ثلاثة عوامل تؤثر في حالة البيئة وهي :

1- درجة التعقيد Complexity وهي مجموعة العناصر التي تؤثر في عدد مدخلات ومخرجات المشروع .

2- درجة الحركية Dynamism : وهي مجموعة العناصر التي تؤثر في تحريك بيئة المشروع وحصول تغير وعدم ثبات فيها.

3- درجة الغنى Richness : وهي مجموعة الموارد المتوفرة في بيئة المشروع وتؤثر في قدرته على الاستمرار.

استنادا إلى ما تقدم فان المشروع يعمل في واحدة من الحالات البيئية التالية :

1-3-9- البيئة المؤكدة Certain Environment وفي هذه البيئة تكون جميع البيانات المطلوبة متوفرة، والنتائج واضحة ومعروفة، وعلى مدير المشروع وفريقه أن يختاروا القرار الأفضل للمشروع الأعلى منفعة أو الأقل كلفة .

مثال 9-1

توفر لأحد المستثمرين مبلغا من المال وأراد أن يستثمره في واحد من ثلاثة مشاريع فإذا كان العائد (الربح) الذي سيحصل عليه من كل مشروع معروف كما هو مبين في الجدول 9-1

المطلوب : في أي المشاريع الثلاثة تنصح بالاستثمار ؟

جدول 9-1

بيانات مثال 9 - 1

الحل : سيقوم المستثمر في استثمار المبلغ في مشروع B لأنه يحقق أعلى ربح .

2-3-9 البيئة الخطرة Risk Environment وهذه هي البيئة التي تمارس فيها إدارة المخاطر، وهي البيئة التي : البيئة التي تكون الاحتمالات المتوقعة للبدائل معروفة، وإن كل احتمال سينتج عنه ناتج وبديل يختلف عن الآخر وعلى مدير المشروع أن يختار البديل الذي يريده مع تحمل المخاطر الناتجة عن هذا الاختيار.

وفي هذه الحالة فان مدير المشروع يمكن أن يستخدم أحد معيارين مختلفين للمساعدة في اتخاذ القرار المناسب :

1. القيمة المالية المتوقعة      ( Expected Monetary Value(EMV

2. خسارة الفرصة المتوقعة  (Expected Opportunity Loss (EOL

مثال 9-2

يحتاج أحد المستشفيات الخاصة إلى التوسع لمواكبة ازدياد الاقبال عليه، وكان أمامه خياران : إما أن يبني جناحا كبيرا أو أن يبني جناحا صغيرا . إذا استمر عدد سكان المدينة التي يقع فيها المستشفى بالازدياد فإن الجناح الكبير متوقع أن يحقق عائداً قدره 8 300.000 في السنة والجناح الصغير متوقع أن يحقق عائداً قدره 8 120.000 في السنة أما إذا بقي عدد سكان المدينة ثابتا فإن بناء الجناح الكبير سيؤدي إلى خسارة قدرها 5 170,000 أما الجناح الصغير فسيؤدي إلى خسارة قدرها 8 90.000. إذا علمت أن احتمال أن ينمو عدد سكان المدينة هو 0.7 وأن يبقى ثابتا هو 0.3 .

المطلوب :

ماذا تنصح المستشفى أن يفعل مستخدما الطرق التالية :

1 معيار القيمة المالية المتوقعة (EMV)

2 معيار خسارة الفرصة البديلة (EOL)

الحل :

باستخدام طريقة القيمة المالية المتوقعة (EMV)

جدول 9-2

حلّ مثال 9-2 بطريقة EMV

EMV of large wing = 300,000 x 0.7+ (-170,000 x0.3)= 159,000 $

EMV of small wing = 120,000 x 0.7 + ( -90,000x 0.3) = 57,000 $

EMV of do nothing = 0 × 0.7 + 0 x 0.3 = 0 $

إذا البديل الأول (بناء جناح كبير ) هو الأفضل لأنه يحقق عائداً مالياً أفضل وهـو $ 159000

2. باستخدام طريقة قيمة الفرصة البديلة (EOL)

• نقوم بطرح القيم الموجودة في كل عمود في الجدول السابق 29 من أكبر قيمة في ذلك العمود وذلك بهدف الحصول على جدول خسارة الفرصة والنتائج تظهر في الجدول 9-3

جدول 9-3

حلّ مثال 9-2 بطريقة OL

• نقوم بحساب العائد المتوقع )EMV( بنفس الطريقة التي استخدمت في الفرع 1 على النحو الآتي:

EMV of large wing0 =   x 0.7 + 170,000 x 0.3 = 51,000 $

EMV of small wing = 180,000 x 0.7 + 90,000 x 0.3 = 153,000 $

EMV of do nothing = 300,000 x 0.7 + 0 x 0.3 = 210,000 $

وبناء على النتائج يتم اختيار البديل الذي يحقق أقل خسارة متوقعة وهو البديل الأول (بناء جناح كبير) .

3-3-9 البيئة في . حالة عدم التأكد التام  Uncertain Environment:

وتمتاز هذه البيئة بالغموض وعدم التأكد بسبب عدم توفر البيانات الكافية وتكون البيانات قليلة لدرجة لا تساعد حتى في توقع احتمالات ظهور الأحداث. وسيتم توضيح طرق اتخاذ القرار في هذه الحالة البيئية من خلال حل المثال 9-3 .

مثال 9-3

بالرجوع الى مثال - مع إلغاء احتمالية الحدوث Probability يصبح مثالا على حالة عدم التأكد البيئي .

وفي هذه الحالة البيئية ( حالة عدم التأكد ) يلجأ مدير المشروع ومتخذوا القرار معه إلى البحث عن معايير خاصة تساعد في اتخاذ القرار وتحديد البديل الأفضل، ومن أهم هذه المعايير :

1. المعيار المتفائل Maxi Max أفضل الأفضل Optimistic وفي هذا المعيار يفترض متخذ القرار أنّ الظروف كلها لصالحه فيختار حاله الطبيعة الأفضل لكل بديل ثم يختار البديل الأفضل من بينها كما هو مبين في الجدول رقم 9-4 .

جدول 9-4

حلّ مثال 9-3 باستخدام معيار  Maxi Max

2. المعيار المتشائم Maxi Min (أفضل الاسوأ) (Pessimistic) وفي هذا المعيار يفترض متخذ القرار أنّ الظروف سيئة دائما في كل البدائل، فيختار اسوأ حالة لكل بديل ثم يختار الأفضل من بينها كما هو موضح في الجدول  9-5 .

جدول 9-5

حل ّ مثال 9-3 باستخدام معيار Maxi Max

3. المعيار العقلاني أو معيار لابلاس Laplace ويسمى معيار الاحتمالات المتساوية لأن متخذ القرار يعطي احتمالات متساوية لحالات الطبيعة، ويتم تحديد البدائل عن طريق حساب الوسط الحسابي لكل بديل من هذه البدائل كما هو مبين في الجدول 6-9 .

جدول 9-6

حلّ مثال 9-3 باستخدام معيار Laplace

4. معيار الواقعية أو معيار هورويز Hurwicz وهو معيار توفيقي بين المتشائم والمتفائل ويتم تحديد البدائل في هذا المعيار باستخدام معامل التفاؤل (معامل الواقعية ويشار له بعلامة a ، وتكون قيمة المعيار : 0 α  ≥  1 ≥ . وكلما اقترب α من 1 يكون متخذ القرار متفائلاً وكلما اقترب α  من صفر يكون متخذ القرار متشائماً. كما يتم احتساب البديل بضرب أعلى قيمة بمعيار الواقعية وأقل قيمة بالمتمّم (α   1 -) وتجمع القيميتين للحصول على البديل حسب المعادلة الرياضية 9—2 .

Expected Value= X₁ (α) + X₂ (1-α(……….. 9—2

ويتم حل المثال 9-3 باستخدام معيار الواقعية اذا تم اعتبار  0.9 = α كما هو مبين في الجدول 9-7

جدول 9-7

حلّ مثال 9-3 باستخدام معيار Hurwicz

3. معيار الندم Minimax أو معيار Regret ويسمى أيضا معيار Savage . وباستخدام هذا المعيار يتم تحويل جدول العوائد إلى مصفوفة الندم كما فعلنا في أسلوب الفرصة البديلة، وبعد ذلك يتم اختيار البديل الذي يقابله أقل ندم كما هو مبين في جدول 9-8

جدول رقم 9-8

حل مثال 9-3 باستخدام معيار Savage